Tu proceso para otorgar crédito con paz mental

Ya tienes claridad sobre aquellos criterios que determinan si debes o no ortorgar un crédito. Ahora vamos a darle vida dentro de tu proceso de originación, integración y firma de tal forma que tengas certeza que ese contrato que estás firmando tiene altas...

Calcula cuánto riesgo estás tomando al otorgar un crédito

"Quien no conoce su historia está condenado a repetir sus errores" - Paul Preston. “¿Le presto o no le presto? Si estoy de buenas sí, si no, no. Si me urge vender sí, si no no.” - parecería chiste, pero muchos directivos, principalmente de micro y pequeñas empresas,...

Tengo que dar crédito a mis clientes y ¡no soy financiera!

He observado como la incertidumbre y la necesidad de vender más se amalgaman en la cabeza de directivos de muchas empresas al decidir si otorgan o no financiamiento a sus clientes. Es claro que el crédito es una herramienta poderosa para cerrar más ventas y muy útil...

¿Por qué es lenta la colocación de financiamiento?

Observo que más de la mitad de los directivos de financieras y dueños de firmas de intermediación (brokers), no saben cuánto dinero están perdiendo por delegar ciegamente su proceso de integración de expedientes a sus ejecutivos. Por otro lado, estos mismos líderes...

¿Cómo logro que mis clientes utilicen mi plataforma tecnológica?

Invertiste recursos en tu plataforma tecnológica para perfilar, originar e integrar los expedientes de tus futuros clientes. Todo está listo para que tus prospectos y tú se beneficien de la agilidad, inmediatez en el servicio y el control que siempre soñaste. ¿Qué...
¿Controlas la cobranza a las aseguradoras?

¿Controlas la cobranza a las aseguradoras?

Todos los días decenas de aseguradoras mandan pacientes a tu hospital. Tan solo por ese hecho, quiero decirte que es muy posible que estés perdiendo dinero cada año en pases médicos que no cobras o tardas demasiado en hacerlo.

Lo entiendo, es sumamente complicado llevar a cabo ese proceso, pues implica entregar expedientes que cumplan con cada uno de los requisitos que cada aseguradora exige. Y aunque normalmente los pases médicos son facturas de bajo monto… ¡son muchas!

Automatiza la integración de tus expedientes

Automatiza la integración de tus expedientes

Las siglas KYC significan Know Your Customer (conoce a tu cliente). Esta práctica exige que cada que tu empresa inicie una relación con una entidad externa, se pase por un proceso que te permita garantizar que ese colaborador, proveedor o cliente es quien dice ser. Es decir, que su historia indique que actúa con buenas prácticas empresariales y que básicamente no lo está persiguiendo la autoridad para enjuiciarlo.

Financiera Inteligente 24/7 – Parte 3

Financiera Inteligente 24/7 – Parte 3

Ya que automatizamos la actividad que más te duele en la originación (paso 1), implementaste una estrategia de generación de demanda digital (paso 2) y generaste mucha demanda (paso 3), puedes continuar con los siguientes dos pasos.

Financiera Inteligente 24/7 – Parte 2

Financiera Inteligente 24/7 – Parte 2

Te comparto los primeros tres pasos que sigue el 90% de nuestros clientes que buscan una originación digital. Mi más humilde sugerencia es que termines de incorporar al sistema de trabajo de tu financiera cada paso antes de moverte al siguiente. 

Financiera Inteligente 24/7 – Parte 1

Financiera Inteligente 24/7 – Parte 1

Hoy, tu competencia y tú saben que las reglas ya cambiaron. La estrategia digital para originar servicios financieros (onboarding digital) es obligada.

Tu financiera y el premio postCOVID

Tu financiera y el premio postCOVID

Algunas empresas quedarán bien paradas y otras completamente en la lona. Sin embargo, tú y yo sabemos que el financiamiento regresará, el fondeo continuará y la demanda de capital subirá. ¿Cómo puede estar lista tu financiera cuando esto suceda? Aprovechando lo que ya era inminente y que el aislamiento vino a acelerar: el terreno digital para hacer negocios.

Industria financiera + Distanciamiento social = Oportunidad digital

Estamos viviendo una crisis económica y social gracias a la baja en el precio de petróleo y el COVID19. Es posible que hoy por hoy las empresas sean escépticas para firmar un compromiso financiero contigo y suponemos que esto durará al menos un par de meses más. Tú,...

Estrategia digital para pequeñas financieras

Estrategia digital para pequeñas financieras

Una financiera que está en crecimiento puede beneficiarse de arrancar su proyecto digital de tres formas:
1. Cuidando sus operaciones, dado que son pocas
2. Atendiendo al mercado nativo digital
3. Preparándose para crecer cuando se es pequeño

El 80% de nuestros clientes son pequeñas financieras que quieren preparar el terreno para crecer aceleradamente.

Impulsando la implementación de Expediente Azul

Te comparto cómo se ve un email cuando, en un inicio, vemos que el uso de Expediente Azul está por abajo de los nivele esperados para un nuevo cliente. Saludos y muy buen día, ¿cómo te encuentra este mensaje? Observo que es momento de impulsar el uso de Expediente...

Forbes México reconoce a Expediente Azul

Con mucha gratitud recibimos el reconocimiento de Forbes México como una de las 30 promesas de negocios en el 2020. Te comparto la nota completa aquí: https://www.forbes.com.mx/30-promesas-2020-expediente-azul-dice-adios-al-exceso-de-documentos/ Esta mención es para...

Pierde al prospecto que cuesta más de lo que genera

Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos diversas estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima. En este breve artículo discutimos la #9....

Indaga quién es quién en la organización de tu prospecto

Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos diversas estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima. En este breve artículo discutimos la #8....

«Castiga» la entrega tardía de requisitos

Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos diversas estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima. En este breve artículo discutimos la #7....

Acuerda los compromisos y recuérdalos cuando no sean alcanzados

Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos diversas estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima. En este breve artículo discutimos la #5....

Automatiza la recolección de requisitos y la explicación del checklist

Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos diversas estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima. En este breve artículo discutimos la #4....

Incentivos por avance en la entrega de requisitos

Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos diversas estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima. En este breve artículo discutimos la #3....

Asistencia personalizada al integrar un expediente

Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos diversas estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima. En este breve artículo discutimos la #1....

Mejores prácticas parar integrar expedientes — KYC y PLD

Casi cualquier servicio financiero en en el mundo requiere de un proceso de conocimiento de cliente (KYC por sus siglas en inglés, Know Your Customer). Tú y yo sabemos que este proceso es demandante para todas las partes: la institución financiera y el cliente....

Mejoras a la interfase del ejecutivo

Entregamos a los ejecutivos un listado de expedientes que pueden ser filtrados, re-ordenados y gestionados de manera intuitiva y ágil

Los 4 vicios de la integración de expedientes

Los 4 vicios de la integración de expedientes

La integración de expedientes es un proceso sumamente delicado tanto para las financieras como para sus clientes… por desgracia, este suele tener un alto grado de complejidad para ambas partes. Descubre las 4 acciones que debes evitar a toda costa si deseas agilizar tu proceso de integración.

Tips para una implementación exitosa

Expediente Azul es más una herramienta de comunicación y control, más que un receptor de documentos. Es común que lo primero que quede muy claro de Expediente Azul es que funciona para recibir y almacenar documentos. Si sirve para eso, y lo hace muy bien. Pero eso es...

Webservices, ¿qué puedes hacer con ellos?

Expediente Azul tiene una infraestructura sólida de conectores que te pueden permitir integrar la plataforma con tus sistemas de información actuales como puede ser un CRM, ERP, Gestor de documentos, Gestor de flujos de trabajo o similares. Te comparto la consola de...

Lo que está en juego al integrar un expediente

Lo que está en juego al integrar un expediente

Este “juego” es de pocos puntos y un solo set. No se necesitan más que un par de fallos por parte del equipo, pues ciertamente es nuestra responsabilidad ser ágiles y efectivos en la integración y estar siempre cinco pasos delante del cliente, para perder rotundamente el partido o, en este caso en concreto, al cliente.

Agilidad de integración = Herramienta comercial

Agilidad de integración = Herramienta comercial

Todos somos vendedores de algo. Sin importar el giro al que pertenezca tu negocio, la efectividad de la actividad comercial delimita no únicamente los ingresos del equipo de trabajo que se encuentra a tu cargo, sino también la velocidad de crecimiento del proyecto....

¿Cómo escoger entre una computadora y un ejecutivo de cuentas?

¿Cómo escoger entre una computadora y un ejecutivo de cuentas?

El día a día de muchas empresas e instituciones está colmado de procesos, documentos, trámites, solicitudes y quejas relacionadas a diversos tipos de clientes. En el área financiera, los  clientes acuden con situaciones económicas que requieren resolver con urgencia y...

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