Parte 3 – Estrategia digital: el mapa completo para que coloques más capital

Si te perdiste la primera parte de este artículo, te invito a leerlo AQUÍ antes de continuar. Hoy te comparto los últimos dos pasos que nuestros clientes siguen para una originación digital de servicios financieros.

Recuerda, mi promesa es que esta estrategia no es sólo clara y ágil, además, es rentable.

Ya que automatizamos la actividad que más te duele en la originación (paso 1), implementaste una estrategia de generación de demanda digital (paso 2) y generaste mucha demanda (paso 3), puedes continuar con los siguientes dos pasos, recuerda, uno a la vez:

Conéctate con la mayor cantidad de proveedores de información que nutran con bajo costo y alta certeza a tu expediente.

El precio mensual es tan variado como la cantidad de herramientas que existen en el mercado:

• Burós de reputación crediticia y digital.
• Validadores de identidad, documental o ubicación.
• Listas negras.
• Redes sociales (burós de crédito, APIs bancarias, listas negras, redes sociales, perfiladores de identidad) que nutran de manera automática a tu expediente y tu modelo de riesgo.

Actualiza información clave de cada cliente activo de manera recurrente

Mensual, bimensual, trimestral o semestral; determina los criterios para asignar a alguien en:

• Promocionar un nuevo producto financiero (up-selling o cross-selling).
• Revisar el perfil de riesgo para una posible reestructura, reducción de límite de crédito o auditoría de garantías.

Tu financiera saldrá bien librada: llegaste hasta aquí por algo y tienes hoy un mapa de referencia para tu estrategia digital de captación, perfilamiento y colocación. Espero que lo puedas seguir con facilidad y confianza.

Te regalo un bono adicional: ¿Te das cuenta la imparcialidad que genera tener un proceso digitalizado de captación, perfilamiento, expediente y dictaminación? Puede que te resulte interesante darte cuenta cuantos clientes que no son “amigos” de tu equipo de trabajo pueden avanzar dentro de tu embudo comercial de manera natural.

Yo soy Juan Carlos González y me apasiona que las instituciones financieras en LATAM, Caribe y Brasil tengan un proceso comercial libre de fricción.