Casi cualquier servicio financiero en en el mundo requiere de un proceso de conocimiento de cliente (KYC por sus siglas en inglés, Know Your Customer). Tú y yo sabemos que este proceso es demandante para todas las partes: la institución financiera y el cliente. Requiere de enviar una cantidad importante de requisitos para integrar un expediente que servirá básicamente para tres cosas:
- Calificar el riesgo de acuerdo a los criterios de tu institución financiera
- Cumplir con la regulación que rige a tu industria, por ejemplo en el mundo financiero, el PLD (Prevención del lavado de dinero)
- Proteger a tu institución de los fraudes
¿A quién le gusta integrar un expediente? La respuesta es sencilla: nadie.
Nos dimos a la tarea de hacer una investigación con expertos y entusiastas de la industria financiera y encontramos, en orden de importancia, las siguientes estrategias para hacer de la labor de integración de expedientes una actividad más llevadera y óptima.
- Asistir personalmente a tu prospecto
- Exponerle al cliente cuánto le cuesta no avanzar así como su propósito más elevado de compra
- Incentiva a tu cliente cada vez que cumple con un requisito
- Automatiza la recolección de requisitos y la explicación del checklist
- Acuerda los compromisos y recuérdalos cuando no sean alcanzados
- Expón las razones por la cual es necesario integrar un expediente ágilmente
- «Castiga» la entrega tardía de requisitos
- Indaga quién es quién en la organización de tu prospecto
- Pierde al prospecto que no te manda en tiempo y forma
Estamos convencidos que la automatización y sistematización son herramientas básicas para lograr estas y otras prácticas, y es por eso que desayunamos, comemos y cenamos pensando como mejorar la experiencia del cliente final, la eficacia del ejecutivo y la estrategia del directivo de instituciones financieras alrededor del mundo.
Te agradezco por aportar a esta investigación Tere Rosales · Andrea Ra · Ceci Orozco · Carlos Gonzalez · Alfredo Aceves · Margarita Sanchez · Paco Gonzalez · Fabián Rábago · Iván Mirón · Fabricio Gonzalez · Francisco Montes de Oca · Jorge Morales · Mauricio Madrigal · Lore Solis · Rafael Cantón · Pablo Merino · Christian Velez · Diego González · Agustín Torres · Shian White · Henry Hernandez · Maho Pacheco · Jorge Suarez · Mariano Goñez · Victor Fernandez · Cesar Sauza · José Antonio Cruz · Ana María Zepeda · Paola Marmolejo · Mela Flores
¿Qué buena práctica nos falta? ¡Ayúdanos a nutrir este listado!
KYC significa «conozca a su cliente» (Know Your Customer). Las pautas de KYC para servicios financieros requieren que los usuarios verifiquen su identidad para minimizar el riesgo en la respectiva creo que es util