Regulación mexicana y Expediente Azul

Expediente Azul en su esquema de instalación llave en mano almacena los documentos dentro de la nube de Amazon que se encuentra en Estados Unidos lo cual parecería requerir una autorización de la CNVB para que una institución financiera utilice Expediente Azul.

La ley elimina la necesidad de solicitar autorizaciones o dar avisos a la CNVB para el caso de que los servicios contratados a un tercero sean para la etapa de “promoción y evaluación” que sería la etapa de la integración de un expediente, previo a la etapa de “Evaluación”.


Capítulo XI

De la contratación con terceros de servicios o comisiones

Sección Primera

Disposiciones generales

Artículo 317.- Las Instituciones podrán contratar con terceros, incluyendo a otras Instituciones o entidades financieras nacionales o extranjeras, la prestación de servicios necesarios para su operación, así como comisiones para realizar las operaciones previstas en el Artículo 46 de la Ley, con sujeción a lo señalado en el presente capítulo.

Las disposiciones del presente capítulo, no serán aplicables cuando las Instituciones contraten los servicios que se indican a continuación:

IX. El procesamiento de operaciones crediticias en su fase de promoción y evaluación.

No obstante lo anterior, tanto en los servicios referidos en las fracciones anteriores como en aquéllos que se regulan en el presente capítulo, las Instituciones deberán cuidar en todo momento, que las personas que les proporcionen los servicios, guarden la debida confidencialidad de la información relativa a las operaciones activas, pasivas y de servicios celebradas con sus clientes, así como la relativa a estos últimos, en caso de tener acceso a ella.

-Fuente:
DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO

Nota sobre las etapas de una originación de crédito

Artículo 5.- En lo relacionado con las funciones del ejercicio del crédito, las Instituciones deberán contemplar, como mínimo, las etapas siguientes:

I. Originación del crédito: a) Promoción.  b) Evaluación. c) Aprobación. d) Instrumentación.

Más normatividad en https://www.cnbv.gob.mx/Paginas/NORMATIVIDAD.aspx